专案组对两家财务公司的检查进入尾声没有太大问题无非协助企业做假账、偷税漏税、提供过桥资金等等与御龙的关系主要是流转现金即通过虚假合同御龙将大额资金汇给财务公司财务公司利用和银行的合作关系提取现金。
众所周知现金流转很难取证即便调阅财务公司人员在银行拿走现金也不能证明钱返还给御龙。现金交易额太大是国情也是阻碍司法调查的拦路虎。
不过小李在大数据分析中发现个奇怪的现象两家财务公司不约而同为一家叫国光城的财务公司做贷款担保金额还挺大六千万。
俗话说同行冤家在黄海这样经济体量不大企业特别是好企业屈指可数面对有限的客户群体财务公司之间竞争非常激烈。为了挖优质客户喝酒唱歌桑拿一条龙是常规项目塞红包、礼金、购物卡也司空见惯更有甚者专门派貌美如花的客户经理上门公关只要拉到生意潜规则什么的满天飞一个愿打一个愿挨。
为同行担保本身不寻常而六千万的贷款金额更令人不可思议。
人在江湖身不由己同行担保有时在所难免不过基于三个前提：一是银行牵头这种情况下为避免得罪金主不得不答应；二是相互担保这次我帮你担保下次你帮我担保互惠互利；三是担保金额在可承受范围内如公司资本金不过五百万那么担保金额顶多三四百万这叫风险承受控制。
因为贷款担保实质上承担了贷款人有可能违约后的还贷义务换而言之如果国光城突然破产或者拒绝归还六千万贷款那么两家财务公司必须帮它偿还而且担保贷款一般采用连带责任也就是说银行有权要求两家偿还六千万也可以要求其中一家偿还六千万并非外行所理解的一半对一半。
六千万担保的蹊跷就在于国光城从未为两家财务公司做过担保且两家财务公司资本金根本不足以偿还贷款。
经查国光城法人代表是肖伟诚县政协主席肖治雄的儿子！
至此专案组调查终于露出曙光！
从省里到黄海前十处领导就判断以秦丰和双涂为核心的集团洗钱行为必定与地方官员勾结雄厚的资金流加上官员权力寻租造成更大范围、更深层次的腐败。
肖治雄为官三十余年从未出过黄海一步从机械厂技术员到技术组长、车间副主任、主任再到销售科长、销售副厂长、厂长然后因为技术改造出色提拔为轻工业局副局长随即结识他生命中的贵人——分管工业副县长陈冒俊！
在陈冒俊大力提携下肖治雄很快任轻工业局书记兼局长之后陈冒俊任常务副县长时力荐肖治雄为工业副县长；陈冒俊转任县副书记肖治雄再度接手常务副县长直到因为年龄原因才到政协但级别提为正处并无不满。
肖治雄自幼家境贫寒养成对钱看得很重的习惯但他该花的地方毫不含糊出手阔绰得很否则一个普通技术员不可能一帆风顺爬到厂长位置。他的原则是凡是花出去的钱必须三倍、四倍或更多倍数扳回来所以他敢于收礼、公然收礼甚至索要好处在黄海也是公开的秘密有时陈冒俊都看不下去劝他收敛点手不要太长。
肖治雄无所谓。他深知人走茶凉的道理有权不用过期作废等退下来人家赞一句“清官”能当饭吃？即使坐到看似冷板凳的政协他仍有办法敛财毕竟还是县委常委没有提名权但可以反对这叫成事不足败事有余因此有想法的干部多少要送点换取他手里一票。
仅仅自己捞还不够肖治雄很早就为儿子铺好道路。
眼下不是当初光凭送礼、拍马屁当干部愈发困难必须要有真才实学才行肖治雄看出肖伟诚不能吃苦不是当官的料遂秘密运作成立国光城财务公司凭自己的影响力躺着也能赚钱。
财务公司怎么赚钱？
很简单肖治雄跟银行打个招呼以极低的利率借出贷款再转手借给急需资金却贷不到款的企业——为何贷不到这里面当然有名堂有时肖治雄特意关照有时企业不识相该做的事不做。火烧眉睫关头也顾不得利率明显高出一截这是肖治雄的第一招叫吃利差。
第二招是过桥资金。企业借的银行贷款即将到期但凑不出钱偿还银行方面则有规定贷款不可以当天还当天借——就是避免企业无力偿还而空转贷款明确要求先归还贷款次日还能重新办理贷款手续。财务公司专门做过桥资金业务即把钱借给企业归还贷款等第二天企业借出贷款后归还。有人说不就一天时间吗能有多高收益？错也过桥费是非常昂贵的正常要达到百分之三左右即一千万贷款周转一天的费用是三十万！由于银行资金紧张或收缩银根控制规模贷款僧多粥少需要过桥资金的企业很多国光城赚得盆溢钵满。
如果说前两招虽有钻政策空子、打擦边球的成分第三招就是不折不扣的违法行为即高利贷。对象包括欠下巨额赌资或借钱扳本的、炒股用了杠杆面临爆仓的、吸毒者、企业资金链面临断裂风险的等等利息正常达到两分而且先在借款里扣掉。一般来说这是刀口舔血的勾当收益很高风险也非常大弄不好欠债者逃之夭夭财务公司可就血本无归。但肖治雄是何许人也既然敢做这门生意就有足够自信。一是法院里面有人必要时查封、强制执行；二是国光城有一批打手欠债者跑得了和尚跑不了庙打手们会持续骚扰其亲戚朋友让欠债者遭受巨大压力。几年来被国光城弄得倾家荡产、家破人亡的不在少数可借高利贷本身就见得不光即使出事也不敢声张可谓打断牙齿往肚里咽。
不过这几招都没入专案组法眼严格来说国光城这些所作所为属于经侦组调查范围跟专案组并无联系但小李的大数据分析确实达到令人恐怖的程度居然翻出一起官商勾结、侵吞并挖空国有资产的旧案！
这才是专案组最感兴趣的。
四年前黄海县远方船舶制造厂作为一家国营企业列入县里首批改制试点单位消息传出后立即引起各方关注。远方船舶制造厂主要从事近海小型船舶制造、保养和维修业务订单从几十万的小舢板到数百万渔船不等绝少有超过一千万的动辄上亿的订单根本达不到技术要求都不敢承接。尽管如此由于远方厂市场定位精准业务经营脚踏实地生产流程管控严密多年来始终保持盈利家底子厚实是黄海为数不多的优秀企业。
把这样的国企拿出来搞改制试点县里是有争议的很多人认为改制为了摆脱企业经营困境整合资源吸纳资金使企业重新焕发生机。远方厂的实力足够适应市场潮流并能取得进一步发展。双方争执不下之际陈冒俊和肖治雄等本地派表现出强硬态度认为改制不是卖破烂不能光把差企业当作包袱甩出去既然搞试点吸引各方闲置资金参与县里应该表现出足够诚意！最终拍板将远方厂列入改制试点名单。
清产核资后由肖治雄牵头的改制领导小组主持远方厂改制给出令人瞠目结舌的估值：18亿元！
以远方厂拥有的机械设备、生产线和厂房、库存材料、土地加起来都不止两个亿何况还有职工宿舍、办公楼、码头转运场等固定资产外界原来预计至少值5亿！领导小组解释是现有生产设备面临大规模升级改造耗资巨大非但不能算净资产相反是沉重的包袱另外改制后工人工资、养老金等人力成本大幅上升宿舍、办公楼等需要维修等等总之按他们的解释18亿只多不少。
不过即便18亿按当时要求县里必须控股51%就是说谁想买下远方厂必须掏9千万真金白银！
哪怕砸锅卖铁别说借银行贷款高利贷都值得！一旦拿下远方厂把机械设备和库存材料当破烂卖了都不止9千万。很多老板蠢蠢欲动四下筹集资金准备大干一场。
然而肖治雄的无耻没有底线！
一个周日的傍晚远方厂门口突然张贴了一张竞拍公告宣布周一上午九点面向社会公开竞拍底价9千万须早上八点前到远方厂改制办公室交纳保证金——不接受除现金之外的银票、汇款等方式。持有改制办公室盖章的收款收据方取得竞拍资格！
县里大部分银行网点周日不营业极少数营业的储蓄网点出于安全和经济考虑现金量基本保持在一百万左右。而且出公告时间是傍晚六点多钟储蓄网点都关门了。
更绝的是银行上午八点半才营业即使你有天大的面子好吧可以特别照顾黄金客户但支取大额现金要提前一天预约——个人五万企业二十万。一次性支取九千万哪怕九百万县级银行都无法承受需要派运钞车到市行调款。
这就意味着几乎所有人都无法取得竞标资格。
只有肖伟诚的国光城之前他们已通过多个渠道从各个银行不为人察觉地凑齐了9千万。周一早上七点多钟就将十多麻袋现金送到远方厂改制办公室。
出面竞标的不是国光城而是肖伟诚手下一个马仔临时注册的公司。由于没有竞争对手以底价顺利拍得远方厂。
外界哗然也好密集的举报信也罢反正查不到跟肖治雄有半点联系他安之若素。
后来几年内经过复杂的股权变更、资产重组国光城逐渐成为远方厂的大股东之后进一步拆分、资本运作、资产剥离远方厂专家、技术人员、技术工人以及全套生产线、机械设备全部被转移到国光城控股的私企并承接原先所有业务。如今的远方厂面目全非只剩下一个空壳欠两千万银行贷款和上千万企业债务以及县里形同虚设的所有权。
研究到这里专案组不禁感叹肖氏父子不愧是黄海最精明的资本高手在所有人对国企改制懵然不懂的时候已敏锐抓住政策漏洞大玩瞒天过海的把戏。相比之下方晟何等天真把满腔心血倾注在村镇企业改制上还自以为黄海最懂改制的干部殊不知此时肖氏父子正躲在密室里数钱玩呢。
肖氏父子从远方厂捞取了多少好处？单估价这一块就有三个亿差价如果加上几年来等于把厂搬到自己家里承接那么多订单获得的利润应该在五亿左右！
这笔钱当然不可能肖氏父子独吞资本大挪移需要庞大的人力、物力掏空远方厂更得有强大的背景支持才能顺利完成一系列手续接下来专案组需要调查两个方面问题：
一是9千万保证金如何筹集；
二是哪些势力参加掏空远方厂。
在一个县城9千万现金数目太大了即使肖伟诚早有准备国光城毕竟是正常运转的财务公司大量资金长期被占用肯定会设法从其它渠道想方法。而通过秦丰、双涂、御龙等集团秘密流转的洗钱资金应该是挪用的重点！
钱能生钱何乐而不为？
对于操作洗钱业务的幕后势力来说把需要洗白的资金以现金方式流出再以安全渠道回流既取得不菲收入又完成了洗白程序可谓两得。
但破绽就由此产生！
因为一个长期运作、安全可靠的洗钱渠道经过专业人员周密策划精心设计具有很强的隐蔽性和反侦查能力强如邱组长率领的专案组历时两年多都一筹莫展可一旦不按照既定线路洗钱资金流向发生异动留下的线索足以让专案组惊喜。
小李的大数据分析系统再度派上用场！